信和系爆雷崩塌 线下理财四巨头已去其二
大摩财经 2019-06-06 来源:大摩财经
互金爆雷潮仍在继续,这次暴雷的是线下理财巨头的“信和系”。5月30日,P2P平台信和大金融、金信网同时被查封。这意味着,夏靖控制的“信和系”彻底崩盘。

互金爆雷潮仍在继续,这次暴雷的是线下理财巨头的“信和系”。5月30日,P2P平台信和大金融、金信网同时被查封。这意味着,夏靖控制的“信和系”彻底崩盘。

资料显示,信和大金融的运营平台为信和上融网络科技,是一家满足投融资需求的互联网资产交易服务平台。信和大金融2014年上线,上线后推出了“魔投”、“资产家”、“借么”等产品。目前主要由金葵花资本管理公司持股90%,夏靖持股10%共同控股,其中金葵花资本由刘善芳持股90%,夏仕兵持股10%控股。

金信网成立于2013年,运营主体是金信金融信息服务公司,是一家为出借方和借款方提供信息交互、撮合、资信评估等中介服务的平台。目前夏昕持股98.5%,安丹芳持股1.5%。

根据相关报道,信和大金融截至2018年12月31日,借贷余额84.62亿,当前出借人数3.14万人;金信网累计借贷金额261.27亿,借贷余额97.65亿,当前出借人数5.06万人。三家平台累计规模超百亿。

进一步查询得知,信和大金融、金信网均为信和财富的关联平台,其中信和大金融和金信网主打线上,信和财富主打线下。目前三家官方网站均已无法打开,信和财富的分支机构也多处于注销状态。这意味着,信和系互金平台已全面崩塌。

信和系爆雷崩塌 线下理财四巨头已去其二

信和系

在民间理财行业,曾有线下理财的四巨头,分别为善林金融、信和财富、银谷财富和恒昌财富,继善林金融被调查后,信和财富也落得同样的命运,信和是如何走到这一步呢?

资料显示,信和财富成立于2012年,由费俊霖、寇权等人创办,2012年底,无任何背景资料的夏靖开始加入信和,到2014年原先创始人均退出,夏靖完全把控整个信和财富。

信和财富以线下理财产品起家,推出的产品主要有“信和汇金”、“信和财富”等,其全国门店近1000家。夏靖把持信和财富后,在2013年、2014年上线了P2P平台的金信网和信和大金融,这两家平台背后的刘善芳和夏昕均为夏靖的关联人。

相关爆料称,刘善芳是夏靖妻子,夏昕为其女儿,夏仕兵和王杨则与夏靖有亲属关系。而对于夏靖背景,仅除了其参与头部电视平台的采访和相关会议外,无任何资料介绍。

天眼查显示,夏靖控制55家公司,刘善芳实控89家公司,夏昕实控106家公司,夏仕兵实控96家公司,王杨实控7家公司。上述公司以信和财富为核心,相互交织形成家族管理的“信和系”。

而以夏靖为核心人物的信和系整体金融业务布局则为,信和财富负责线下理财业务,信和大金融和金信网及旗下产品负责线上网贷业务。

据了解,信和的资金运作模式为债权转让。即夏靖先以个人名义对外放贷,形成债权,之后又将该债权转让给旗下各平台的投资人。值得注意的是,这种模式下,存在大量不还款的情况,这使得夏靖深陷诉讼案件,而各诉讼案件均是以夏靖为原告进行讨债。

“信和财富,说话算数”,信和以广告打开市场,有央视、地方各电视台、机场、亚洲博鳌论坛等多个平台为信和站台,2018年4月,夏靖还接受了CCTV《焦点访谈》采访,彼时,信和已有暴雷征兆。

不过,广告效应下,成立不到两年的信和,迅速扩张,2013年到2014年其全国门店有近1000家,团队规模上万人,撮合交易量达400亿,信和迅速成为线下理财巨头。

然而,快速的发展难掩信和终会炸雷的隐患。早在2015年,信和因涉嫌非法集资被大连市政府发文通告;2016年,信和财富的产品发生逾期,其流动性危机已初显;2017年,信和财富被大量投资者控告产品逾期未兑付。

到2018年线下逾期还未解决,线上P2P产品开始暴雷,直到2019年彻底爆雷。而对于投资者而言,在各大电视台等深受信赖平台播放的“信和财富,说话算话”如今充满讽刺。


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